蘇發(fā)改規(guī)發(fā)〔2020〕1號(hào)

各設(shè)區(qū)市發(fā)展改革委：

為完善和規(guī)范我省信用服務(wù)市場(chǎng)，促進(jìn)信用服務(wù)行業(yè)發(fā)展，建立多層次信用服務(wù)體系，支持社會(huì)信用體系建設(shè)，結(jié)合我省實(shí)際，特制定《江蘇省信用服務(wù)機(jī)構(gòu)管理辦法（試行）》。現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　江蘇省發(fā)展改革委

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2020年7月31日

附件 

江蘇省信用服務(wù)機(jī)構(gòu)管理辦法（試行）

第一章　總　則

第一條　為加快培育和發(fā)展本省信用服務(wù)市場(chǎng)，規(guī)范對(duì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，鼓勵(lì)和支持信用服務(wù)機(jī)構(gòu)積極參與社會(huì)信用體系建設(shè)，促進(jìn)信用服務(wù)行業(yè)和信用服務(wù)市場(chǎng)健康發(fā)展，防范和控制信用服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法從事信用評(píng)級(jí)、信用調(diào)查、信用咨詢、信用修復(fù)等信用服務(wù)相關(guān)活動(dòng)（以下簡(jiǎn)稱信用服務(wù)活動(dòng)）的單位。

第三條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在本省行政區(qū)域內(nèi)從事信用服務(wù)活動(dòng)以及相關(guān)監(jiān)督管理，適用本辦法。

第四條　省社會(huì)信用管理部門負(fù)責(zé)制定信用服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策，引導(dǎo)和扶持信用服務(wù)機(jī)構(gòu)健康發(fā)展，指導(dǎo)和監(jiān)督設(shè)區(qū)市社會(huì)信用管理部門對(duì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)施管理，規(guī)范信用服務(wù)市場(chǎng)發(fā)展。

設(shè)區(qū)市社會(huì)信用管理部門負(fù)責(zé)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)信息申報(bào)，履行對(duì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)開(kāi)展信用服務(wù)活動(dòng)的管理職責(zé)。

第二章　信息申報(bào)

第五條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)可以在“江蘇省信用服務(wù)機(jī)構(gòu)管理系統(tǒng)”（以下統(tǒng)稱“管理系統(tǒng)”）中申報(bào)反映資質(zhì)、能力、執(zhí)業(yè)等情況的信息，并在管理系統(tǒng)和各級(jí)信用門戶網(wǎng)站中公示其出具的經(jīng)過(guò)審核的信用服務(wù)產(chǎn)品。信用服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)申報(bào)信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合法性負(fù)責(zé)，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中提供的信用服務(wù)和信用產(chǎn)品承擔(dān)法律責(zé)任。

第六條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向注冊(cè)所在地設(shè)區(qū)市信用管理部門申報(bào)信息。各設(shè)區(qū)市社會(huì)信用管理部門不得要求已在本省其他地區(qū)申報(bào)信息的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)重復(fù)申報(bào)。

第七條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)在管理系統(tǒng)中注冊(cè)，按要求申報(bào)信息和上傳相關(guān)材料。設(shè)區(qū)市社會(huì)信用管理部門應(yīng)當(dāng)核查信用服務(wù)機(jī)構(gòu)申報(bào)信息。

第八條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)在管理系統(tǒng)中申報(bào)以下信息：

（一）營(yíng)業(yè)執(zhí)照和章程（合伙制的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)提交合伙協(xié)議），并加蓋公章；

（二）開(kāi)展信用服務(wù)業(yè)務(wù)的制度性文件，包括業(yè)務(wù)規(guī)程、業(yè)務(wù)規(guī)則和異議處理程序、質(zhì)量控制體系、信用報(bào)告評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、信息安全和風(fēng)險(xiǎn)防范措施、信用報(bào)告樣本等材料，并加蓋公章；

（三）主要負(fù)責(zé)人（法定代表人、執(zhí)行董事或者董事長(zhǎng)、總經(jīng)理）的身份證、職業(yè)資格（職稱）證書；

（四）專職人員信息，包括但不限于學(xué)歷、專業(yè)、本機(jī)構(gòu)所任職務(wù)、身份證號(hào)及社保證明（返聘的退休人員可不提供社保證明，但需提供退休證、返聘合同和信用承諾書等）；

（五）專職人員具備的信用業(yè)務(wù)相關(guān)職業(yè)資格證書（包括：國(guó)家一級(jí)/二級(jí)/三級(jí)信用管理師職業(yè)資格證書、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者中級(jí)/高級(jí)會(huì)計(jì)師證書、中級(jí)/高級(jí)經(jīng)濟(jì)師證書、法律職業(yè)資格證書、銀行從業(yè)資格證書、證券從業(yè)資格證書或者信息化類相關(guān)證書等）；

（六）信用承諾書（需主要負(fù)責(zé)人簽字加蓋公章）。

第九條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年5月1日前，將上一年度的信用服務(wù)年度報(bào)告上傳至管理系統(tǒng)中。年度報(bào)告的主要內(nèi)容包含但不限于專職人員情況、公司經(jīng)營(yíng)狀況、信用業(yè)務(wù)開(kāi)展情況等。

第十條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)申報(bào)信息時(shí)所提交的信息內(nèi)容發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)登錄管理系統(tǒng)進(jìn)行信息變更，將證明材料上傳至管理系統(tǒng)，并告知設(shè)區(qū)市社會(huì)信用管理部門。設(shè)區(qū)市社會(huì)信用管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)核查信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的變更信息。

信用服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)生解散、注銷、破產(chǎn)或者變更營(yíng)業(yè)范圍等情況不再?gòu)氖滦庞梅?wù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在終止之日起20個(gè)工作日內(nèi)在管理系統(tǒng)中自行注銷賬號(hào)。設(shè)區(qū)市社會(huì)信用管理部門應(yīng)當(dāng)依托公共信用信息系統(tǒng)，定期核查信用服務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況，若發(fā)現(xiàn)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)逾期未辦理注銷手續(xù)的，設(shè)區(qū)市社會(huì)信用管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)提醒其主動(dòng)注銷信息。

第三章　信用監(jiān)管

第十一條　省社會(huì)信用管理部門應(yīng)當(dāng)制定信用服務(wù)機(jī)構(gòu)信用承諾書的規(guī)范格式和具體要求。

信用服務(wù)機(jī)構(gòu)在信息申報(bào)、開(kāi)展信用服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)其信用狀況、服務(wù)內(nèi)容和違規(guī)違約責(zé)任作出書面承諾，并通過(guò)管理系統(tǒng)和省市信用門戶網(wǎng)站等向社會(huì)公示。

第十二條　各級(jí)社會(huì)信用管理部門應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)及時(shí)向社會(huì)公開(kāi)管理系統(tǒng)中的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的基本情況和信用服務(wù)產(chǎn)品信息，供市場(chǎng)主體在選擇信用服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)參考使用。

鼓勵(lì)各級(jí)政務(wù)服務(wù)大廳開(kāi)設(shè)“信用服務(wù)機(jī)構(gòu)網(wǎng)上超市”，公示信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息。

第十三條　對(duì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的違法行為，服務(wù)主體或者服務(wù)對(duì)象可向設(shè)區(qū)市社會(huì)信用管理部門和其他相關(guān)監(jiān)督管理部門投訴或者舉報(bào)。

第十四條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)為服務(wù)對(duì)象用于政府采購(gòu)、招標(biāo)投標(biāo)等業(yè)務(wù)活動(dòng)中出具的信用服務(wù)產(chǎn)品，可以經(jīng)設(shè)區(qū)市社會(huì)信用管理部門、使用信用服務(wù)產(chǎn)品的相關(guān)監(jiān)督管理部門或者經(jīng)行政機(jī)關(guān)委托的機(jī)構(gòu)審核后，上傳至管理系統(tǒng)，并同步至各級(jí)信用門戶網(wǎng)站，供相關(guān)部門參考使用。

第十五條　省市社會(huì)信用管理部門應(yīng)當(dāng)不定期組織對(duì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督抽查。

第十六條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)有以下行為之一的，設(shè)區(qū)市社會(huì)信用管理部門和相關(guān)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)約談或者書面通知其整改：

（一）信用報(bào)告未能真實(shí)反映企業(yè)信用狀況，或者將企業(yè)評(píng)級(jí)結(jié)果與收費(fèi)掛鉤，以及為了排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手或者獨(dú)占市場(chǎng)以遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)的信用服務(wù)價(jià)格獲取客戶等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為；

（二）一年內(nèi)因信用產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題或者其他不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，被服務(wù)主體或者服務(wù)對(duì)象投訴2次以上且經(jīng)查屬實(shí)的；

（三）在提供信用服務(wù)時(shí)，有向服務(wù)主體或者服務(wù)對(duì)象吃拿卡要等行為被舉報(bào)經(jīng)查實(shí)的；

（四）未按照規(guī)定及時(shí)對(duì)異議信息進(jìn)行核查和處理，對(duì)異議申請(qǐng)企業(yè)或者單位業(yè)務(wù)造成影響的；

（五）連續(xù)2年未在管理系統(tǒng)中提交年度報(bào)告的；

（六）超過(guò)1個(gè)自然年度未在管理系統(tǒng)中上傳信用服務(wù)產(chǎn)品的；

（七）不接受省市社會(huì)信用管理部門組織的監(jiān)督檢查的；

（八）違反法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第十七條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)有以下行為之一的，設(shè)區(qū)市社會(huì)信用管理部門應(yīng)當(dāng)將信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其主要負(fù)責(zé)人行為記為失信信息并推送給各級(jí)公共信用信息系統(tǒng)，對(duì)被社會(huì)信用管理部門或者相關(guān)監(jiān)督管理部門認(rèn)定為嚴(yán)重失信主體的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)實(shí)行信用聯(lián)合懲戒。

（一）信用服務(wù)機(jī)構(gòu)弄虛作假、盡職調(diào)查不到位導(dǎo)致出具的信用報(bào)告與事實(shí)嚴(yán)重不符，且情節(jié)嚴(yán)重、造成重大影響的；

（二）以不正當(dāng)手段采集信用信息的；

（三）泄露國(guó)家秘密、服務(wù)對(duì)象商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私等違法失信行為的；

（四）嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)秩序，被相關(guān)部門吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的；

（五）在開(kāi)展信用服務(wù)活動(dòng)中存在其他違法違規(guī)行為，情節(jié)嚴(yán)重的。

第十八條　對(duì)失信的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，設(shè)區(qū)市社會(huì)信用管理部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同相關(guān)監(jiān)督管理部門對(duì)其依法實(shí)行信用預(yù)警、失信懲戒等措施，加大對(duì)嚴(yán)重失信信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的懲戒力度。

對(duì)列入嚴(yán)重失信主體名單的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，相關(guān)監(jiān)督管理部門在投融資、注冊(cè)新公司、政府采購(gòu)、招標(biāo)投標(biāo)、評(píng)優(yōu)評(píng)先、從業(yè)任職資格、資質(zhì)審核等方面依法予以限制；通過(guò)管理系統(tǒng)和各級(jí)信用門戶網(wǎng)站進(jìn)行信息交換共享，實(shí)現(xiàn)多部門、跨地區(qū)的聯(lián)動(dòng)懲戒。

第四章　行業(yè)自律

第十九條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持獨(dú)立、客觀、公正的行業(yè)準(zhǔn)則，不得泄露國(guó)家秘密，不得危害國(guó)家安全，不得侵犯商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，切實(shí)維護(hù)社會(huì)公共利益、企業(yè)和個(gè)人合法權(quán)益。

第二十條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的職業(yè)資格證書不得掛靠、出借，專職人員不得同時(shí)受聘于兩個(gè)以上信用服務(wù)機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)。

第二十一條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向社會(huì)公開(kāi)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)規(guī)范、收費(fèi)項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)等信息，以及依法應(yīng)當(dāng)公開(kāi)的其他信息，并就真實(shí)性作出信用承諾。

鼓勵(lì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)建立本機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站，并公示相關(guān)服務(wù)事項(xiàng)，及時(shí)上傳公示本機(jī)構(gòu)信用服務(wù)內(nèi)容、樣本和信用服務(wù)產(chǎn)品，并對(duì)產(chǎn)品真實(shí)性負(fù)法律責(zé)任。

第二十二條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在出具信用服務(wù)產(chǎn)品之日起20個(gè)工作日內(nèi)將產(chǎn)品上傳至管理系統(tǒng)中，內(nèi)容包括但不限于：被評(píng)價(jià)單位名稱、評(píng)價(jià)時(shí)間和評(píng)價(jià)結(jié)果等。

第二十三條　信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存信用服務(wù)業(yè)務(wù)檔案資料并接受監(jiān)督檢查，保存時(shí)間不少于3年。

第五章　行業(yè)發(fā)展

第二十四條　鼓勵(lì)各行業(yè)主管部門在行政審批、政府采購(gòu)、招標(biāo)投標(biāo)、資質(zhì)認(rèn)定、財(cái)政資金委托業(yè)務(wù)、政府貼息、政府補(bǔ)助、項(xiàng)目審批、貫標(biāo)示范創(chuàng)建、信用修復(fù)培訓(xùn)等工作中，同等條件下選擇信用狀況好、服務(wù)能力強(qiáng)的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的信用產(chǎn)品。

第二十五條　鼓勵(lì)和支持金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和自然人在信貸、貿(mào)易、合資合作等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，選擇信用服務(wù)狀況好的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的產(chǎn)品或者服務(wù)。

第二十六條　鼓勵(lì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)依照相關(guān)規(guī)定發(fā)起建立行業(yè)組織，制定行業(yè)規(guī)范、統(tǒng)一評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)；加強(qiáng)行業(yè)自律，規(guī)范從業(yè)行為，建立行業(yè)自我管理約束機(jī)制，提供專業(yè)性技術(shù)指導(dǎo)和行業(yè)服務(wù)。

第二十七條　鼓勵(lì)省市社會(huì)信用管理部門對(duì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)依法有序開(kāi)放公共信用數(shù)據(jù)，社會(huì)信用管理部門可以應(yīng)用信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的信用信息和信用服務(wù)產(chǎn)品，作為公共信用信息的有效補(bǔ)充，促進(jìn)信用服務(wù)業(yè)健康發(fā)展。

第六章　附　則

第二十八條　本辦法由省發(fā)展和改革委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第二十九條　本辦法自2020年10月1日起試行。原《江蘇省信用服務(wù)機(jī)構(gòu)備案辦法（試行）》（蘇信用辦〔2008〕19號(hào)）同時(shí)廢止。

公報(bào)PDF版瀏覽、下載：江蘇省發(fā)展改革委關(guān)于印發(fā)《江蘇省信用服務(wù)機(jī)構(gòu)管理辦法（試行）》的通知（蘇發(fā)改規(guī)發(fā)〔2020〕1號(hào)）.pdf